Política PLD/CFTP
A presente Política estabelece os princípios, diretrizes e controles adotados pela RAIZBET, operada pela LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA, inscrita no CNPJ sob o nº 62.894.998/0001-72, destinados à prevenção e ao combate:
● à lavagem de dinheiro;
● ao financiamento do terrorismo;
● ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa;
● à utilização da Plataforma para ocultação ou movimentação de recursos de origem ilícita;
● a fraudes e demais ilícitos relacionados.
A RAIZBET adota uma abordagem orientada por risco e busca manter controles compatíveis com sua atividade, perfil de usuários, produtos, serviços, canais de distribuição e demais características de sua operação.
Marca: RAIZBET
Operadora: LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA
CNPJ: 62.894.998/0001-72
Termo de Credenciamento: nº 01/2026
Loteria: Loteria do Estado do Rio Grande do Norte — LOTO POTIGUAR
A presente Política deverá ser interpretada considerando a legislação e regulamentação aplicáveis à operação.
A estrutura de PLD/CFTP da RAIZBET é orientada pelos seguintes princípios:
● legalidade;
● integridade;
● prevenção;
● proporcionalidade;
● abordagem baseada em risco;
● conhecimento do cliente;
● rastreabilidade;
● monitoramento;
● confidencialidade;
● segurança da informação;
● cooperação com autoridades competentes;
● melhoria contínua.
A RAIZBET adotará procedimentos destinados a identificar, avaliar, compreender e mitigar os riscos de utilização de sua operação para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e demais ilícitos relacionados.
A avaliação poderá considerar fatores relacionados a:
● clientes;
● produtos;
● serviços;
● transações;
● meios de pagamento;
● localização;
● canais utilizados;
● volume e frequência de movimentações;
● comportamento transacional;
● tecnologias empregadas;
● fornecedores e parceiros;
● outras características relevantes.
Os controles aplicados poderão variar de acordo com o nível de risco identificado.
A LOTTOPAY poderá manter avaliação interna de risco destinada a identificar vulnerabilidades relacionadas às suas atividades.
Essa avaliação poderá considerar, entre outros aspectos:
● perfil da operação;
● características dos usuários;
● produtos oferecidos;
● volume de transações;
● meios de pagamento utilizados;
● exposição geográfica;
● riscos tecnológicos;
● riscos relacionados a terceiros;
● histórico de ocorrências;
● alterações regulatórias.
A avaliação deverá ser revisada periodicamente ou quando ocorrer mudança relevante na operação ou no ambiente de risco.
A identificação adequada dos usuários constitui elemento essencial do sistema de PLD/CFTP.
Antes e durante o relacionamento, a RAIZBET poderá adotar procedimentos destinados a:
● identificar o usuário;
● verificar sua identidade;
● confirmar sua idade;
● validar informações cadastrais;
● verificar documentos;
● realizar reconhecimento facial e prova de vida, quando aplicável;
● verificar titularidade dos meios financeiros;
● identificar pessoas impedidas;
● identificar Pessoas Expostas Politicamente;
● avaliar o perfil de risco;
● manter as informações atualizadas.
Os procedimentos completos estão descritos na Política de KYC da RAIZBET.
A RAIZBET poderá utilizar informações, documentos, bases de dados e soluções tecnológicas legalmente permitidas para confirmar a identidade do usuário.
Poderão ser realizadas verificações relacionadas a:
● CPF;
● nome;
● data de nascimento;
● documentos oficiais;
● endereço;
● telefone;
● e-mail;
● biometria;
● titularidade financeira;
● outras informações necessárias.
Quando não for possível realizar satisfatoriamente as verificações obrigatórias, a abertura ou manutenção da conta poderá ser recusada ou submetida a restrições.
A RAIZBET adotará procedimentos destinados à identificação de Pessoas Expostas Politicamente quando exigido pela legislação e regulamentação aplicáveis.
A identificação de um usuário como PEP não implica automaticamente suspeita de atividade ilícita.
Entretanto, poderá resultar na adoção de medidas adicionais de diligência e monitoramento, considerando o risco envolvido.
As verificações poderão abranger outras pessoas relacionadas à PEP quando assim exigido pela regulamentação.
Quando aplicável, a RAIZBET poderá realizar verificações relacionadas a listas de sanções, restrições e determinações emitidas por autoridades competentes.
Caso seja identificada situação sujeita a bloqueio, indisponibilidade ou outra medida legalmente obrigatória, a RAIZBET adotará as providências determinadas pela legislação.
A estrutura de prevenção poderá incluir procedimentos de diligência relacionados a fornecedores, prestadores de serviços e parceiros considerados relevantes.
A análise poderá considerar, conforme o risco:
● identificação;
● estrutura societária;
● reputação;
● atividade econômica;
● regularidade cadastral;
● riscos relacionados à jurisdição;
● integridade;
● outros elementos relevantes.
O nível de diligência será proporcional ao risco do relacionamento.
A LOTTOPAY poderá adotar procedimentos internos destinados a reduzir riscos relacionados à atuação de colaboradores e pessoas que exerçam funções sensíveis.
Esses procedimentos poderão incluir:
● critérios de contratação;
● políticas de integridade;
● controles de acesso;
● segregação de funções;
● treinamentos;
● monitoramento de atividades sensíveis;
● canais internos de reporte.
A RAIZBET adotará controles destinados a verificar a titularidade dos meios utilizados nas transações, conforme as exigências aplicáveis.
Os controles buscam evitar:
● movimentação de recursos de terceiros;
● utilização da conta como meio de transferência;
● ocultação da origem ou destino dos recursos;
● fraude;
● utilização indevida de instrumentos de pagamento.
Operações incompatíveis com os requisitos de titularidade poderão ser rejeitadas, devolvidas ou submetidas a análise.
Os depósitos e saques estarão sujeitos aos mecanismos de segurança, identificação e monitoramento da RAIZBET.
A análise poderá considerar:
● titularidade;
● origem e destino;
● valor;
● frequência;
● histórico;
● compatibilidade com o perfil do usuário;
● comportamento da conta;
● indicadores de fraude;
● outros fatores de risco.
A realização de um depósito não garante sua aceitação definitiva caso posteriormente seja identificada irregularidade.
A RAIZBET buscará preservar a rastreabilidade das movimentações financeiras realizadas em sua Plataforma.
Os registros poderão permitir identificar, conforme aplicável:
● usuário;
● data e horário;
● valor;
● natureza da operação;
● origem;
● destino;
● meio de pagamento;
● aposta relacionada;
● demais informações necessárias.
Esses registros poderão ser utilizados para monitoramento, investigação interna e atendimento às autoridades competentes.
A RAIZBET poderá utilizar sistemas automatizados, regras internas e análises humanas para monitorar operações e comportamentos potencialmente atípicos.
O monitoramento poderá considerar:
● perfil cadastral;
● perfil transacional;
● volume;
● frequência;
● comportamento histórico;
● movimentações financeiras;
● atividade de apostas;
● métodos de pagamento;
● alterações relevantes de comportamento;
● indicadores de fraude;
● outros fatores de risco.
Os parâmetros específicos de detecção e monitoramento são confidenciais.
Determinadas operações ou comportamentos poderão ser submetidos a análise adicional quando apresentarem características incompatíveis com o perfil conhecido ou indicadores relevantes de risco.
Exemplos podem incluir:
● movimentações incompatíveis com o perfil cadastral;
● alterações abruptas de comportamento;
● utilização irregular de meios de pagamento;
● tentativa de utilização de recursos de terceiros;
● movimentações sem aparente compatibilidade com a atividade de apostas;
● tentativas de contornar controles de identificação;
● múltiplas contas relacionadas;
● inconsistências relevantes nas informações fornecidas;
● padrões que possam indicar fraude ou ocultação da origem dos recursos.
A presença de um indicador isolado não significa necessariamente que ocorreu atividade ilícita.
Cada situação poderá ser analisada de acordo com suas características.
Situações classificadas como de maior risco poderão ser submetidas a procedimentos adicionais.
A diligência reforçada poderá envolver, quando necessária:
● atualização cadastral;
● documentos adicionais;
● nova verificação de identidade;
● comprovação de endereço;
● comprovação de titularidade;
● informações profissionais;
● informações sobre renda;
● esclarecimentos sobre determinadas transações;
● informações ou documentos relacionados à origem dos recursos;
● análise aprofundada do histórico da conta.
As medidas adotadas deverão ser proporcionais ao risco identificado.
Quando necessário, a RAIZBET poderá solicitar informações destinadas a compreender ou comprovar a origem dos recursos utilizados pelo usuário.
Essa medida poderá ser adotada diante de situações como:
● movimentação incompatível com o perfil;
● operações de maior risco;
● alterações significativas no comportamento financeiro;
● necessidade de diligência reforçada;
● exigência regulatória.
A documentação solicitada dependerá da situação concreta e deverá ser adequada à finalidade da análise.
Quando determinada operação ou situação apresentar elementos relevantes, ela poderá ser encaminhada para análise especializada.
A análise poderá considerar:
● histórico da conta;
● informações cadastrais;
● documentação disponível;
● origem e destino dos recursos;
● padrão de apostas;
● transações relacionadas;
● relacionamento entre contas;
● justificativas apresentadas;
● informações obtidas de fontes legalmente acessíveis.
A conclusão será registrada conforme os procedimentos internos aplicáveis.
Quando uma situação atender aos critérios legais ou regulatórios aplicáveis, a LOTTOPAY realizará as comunicações exigidas às autoridades competentes.
Isso poderá incluir comunicações ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras — COAF, por meio dos sistemas e procedimentos oficialmente estabelecidos para o segmento aplicável.
A existência de análise interna não significa automaticamente que uma comunicação será realizada.
As decisões observarão os critérios previstos na legislação, regulamentação e procedimentos internos de PLD/CFTP.
Quando aplicável à operação, as comunicações serão realizadas por meio do Sistema de Controle de Atividades Financeiras — Siscoaf, observando o enquadramento regulatório correspondente à atividade da LOTTOPAY.
A RAIZBET manterá os procedimentos internos necessários para que as comunicações obrigatórias sejam realizadas pelas pessoas devidamente autorizadas.
As análises e comunicações relacionadas a operações suspeitas possuem caráter confidencial.
A RAIZBET e a LOTTOPAY não informarão ao usuário:
● se determinada operação foi comunicada;
● se está sendo preparada uma comunicação;
● critérios internos específicos utilizados;
● detalhes de investigações internas;
● informações cuja divulgação seja proibida.
Essa confidencialidade busca preservar a efetividade dos mecanismos de prevenção e cumprir as obrigações legais.
Os parâmetros, regras, modelos, limites internos e demais mecanismos utilizados para identificar situações atípicas não serão divulgados publicamente quando essa divulgação puder comprometer sua efetividade.
Esta Política apresenta os princípios gerais da estrutura de PLD/CFTP sem revelar controles internos sensíveis.
Quando houver fundamento legal, regulatório, contratual ou de segurança, uma conta poderá ser submetida a restrições enquanto determinada situação é analisada.
As medidas poderão incluir, quando legalmente permitidas:
● solicitação de documentos;
● restrição temporária de determinadas funcionalidades;
● suspensão da conta;
● impedimento de novas apostas;
● adoção de providências determinadas por autoridade competente.
A aplicação dessas medidas não autoriza retenção ou apropriação arbitrária de recursos do usuário.
A prevenção a fraudes integra os controles de integridade da RAIZBET.
Poderão ser analisadas situações relacionadas a:
● identidade falsa;
● documentos adulterados;
● contas múltiplas;
● utilização de dados de terceiros;
● invasão de conta;
● manipulação de meios de pagamento;
● exploração ilícita de vulnerabilidades;
● conluio;
● outras práticas fraudulentas.
Quando necessário, as situações poderão ser encaminhadas às autoridades competentes.
A RAIZBET poderá adotar mecanismos destinados a identificar padrões relacionados a possíveis manipulações de resultados ou outros riscos à integridade das apostas.
Quando permitido ou exigido, informações poderão ser compartilhadas com:
● autoridades competentes;
● órgãos reguladores;
● entidades responsáveis pela integridade esportiva;
● outras instituições legalmente autorizadas.
A LOTTOPAY manterá registros relacionados às suas atividades de PLD/CFTP pelo período exigido pela legislação e regulamentação aplicáveis.
Os registros poderão abranger:
● dados cadastrais;
● documentos de identificação;
● verificações de KYC;
● transações;
● depósitos e saques;
● apostas;
● análises internas;
● diligências;
● comunicações;
● demais informações relevantes.
O acesso a essas informações será restrito às pessoas autorizadas.
O tratamento de dados pessoais realizado para fins de PLD/CFTP observará a legislação aplicável, incluindo a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais — LGPD.
O cumprimento de obrigação legal ou regulatória poderá constituir fundamento para o tratamento e conservação de determinadas informações.
Quando necessário, dados poderão ser compartilhados com autoridades competentes independentemente de consentimento, nos limites permitidos pela legislação.
Consulte a Política de Privacidade da RAIZBET para mais informações.
A LOTTOPAY buscará manter estrutura de governança compatível com o porte, complexidade e riscos de sua operação.
A estrutura poderá compreender:
● administração;
● área de Compliance;
● responsável por PLD/CFTP;
● áreas de risco e prevenção a fraude;
● tecnologia;
● segurança da informação;
● atendimento;
● demais áreas relacionadas.
As responsabilidades e níveis de aprovação serão estabelecidos nos procedimentos internos da companhia.
A administração da LOTTOPAY é responsável por promover ambiente compatível com a cultura de integridade e prevenção.
Compete à estrutura responsável assegurar, conforme aplicável:
● implementação desta Política;
● manutenção dos procedimentos internos;
● disponibilização de recursos adequados;
● avaliação dos riscos;
● treinamento;
● monitoramento;
● atualização dos controles;
● cumprimento das obrigações de comunicação.
A LOTTOPAY poderá promover treinamentos periódicos de PLD/CFTP destinados aos colaboradores e prestadores que exerçam funções relevantes.
Os treinamentos poderão abordar:
● conceitos de lavagem de dinheiro;
● financiamento do terrorismo;
● identificação de situações atípicas;
● KYC;
● PEP;
● sanções;
● procedimentos internos;
● confidencialidade;
● comunicação e escalonamento interno.
A frequência e profundidade serão adequadas às responsabilidades de cada função.
A estrutura de PLD/CFTP poderá incluir:
● políticas;
● procedimentos;
● sistemas de monitoramento;
● controles de acesso;
● segregação de funções;
● registros;
● processos de aprovação;
● testes de controles;
● auditorias;
● mecanismos de reporte;
● revisões periódicas.
Os controles serão aprimorados conforme a evolução dos riscos e da regulamentação.
Quando exigido ou considerado necessário, os controles de PLD/CFTP poderão ser submetidos a avaliações periódicas destinadas a verificar sua efetividade.
Eventuais deficiências identificadas deverão ser avaliadas e tratadas de acordo com sua relevância.
A LOTTOPAY cooperará com as autoridades competentes dentro dos limites estabelecidos pela legislação.
Quando houver solicitação válida ou obrigação legal, poderão ser fornecidas informações relacionadas a:
● usuários;
● contas;
● transações;
● apostas;
● movimentações financeiras;
● registros técnicos;
● outros dados pertinentes.
O usuário deverá:
● fornecer informações verdadeiras;
● manter seus dados atualizados;
● utilizar somente sua própria conta;
● não utilizar documentos de terceiros;
● não emprestar sua conta;
● utilizar meios de pagamento permitidos;
● responder às solicitações legítimas de verificação;
● não utilizar a RAIZBET para movimentação ilícita de recursos;
● não tentar contornar os controles de segurança ou compliance.
A utilização da Plataforma para finalidade ilícita é estritamente proibida.
Esta Política será revisada periodicamente e poderá ser atualizada em razão de:
● mudanças legislativas;
● mudanças regulatórias;
● alterações na avaliação de risco;
● novos produtos ou serviços;
● alterações tecnológicas;
● mudanças nos meios de pagamento;
● identificação de novos riscos;
● recomendações de auditoria;
● aprimoramentos internos.
A versão vigente permanecerá disponível na Plataforma.
Para dúvidas gerais:
Atendimento RAIZBET: (11) 92580-5264
E-mail: CONTATO@LOTTOPAY.NET.BR
Eventuais comunicações de operações suspeitas às autoridades competentes serão realizadas exclusivamente pelos procedimentos internos e canais oficiais aplicáveis, não constituindo canal de atendimento ao usuário.
RAIZBET
Operada por:
LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA
CNPJ nº 62.894.998/0001-72
Termo de Credenciamento nº 01/2026
Loteria do Estado do Rio Grande do Norte — LOTO POTIGUAR
Proibido para menores de 18 anos.
Jogue com responsabilidade.
© 2026 RAIZBET — Todos os direitos reservados.
A presente Política estabelece os princípios, diretrizes e controles adotados pela RAIZBET, operada pela LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA, inscrita no CNPJ sob o nº 62.894.998/0001-72, destinados à prevenção e ao combate:
● à lavagem de dinheiro;
● ao financiamento do terrorismo;
● ao financiamento da proliferação de armas de destruição em massa;
● à utilização da Plataforma para ocultação ou movimentação de recursos de origem ilícita;
● a fraudes e demais ilícitos relacionados.
A RAIZBET adota uma abordagem orientada por risco e busca manter controles compatíveis com sua atividade, perfil de usuários, produtos, serviços, canais de distribuição e demais características de sua operação.
Marca: RAIZBET
Operadora: LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA
CNPJ: 62.894.998/0001-72
Termo de Credenciamento: nº 01/2026
Loteria: Loteria do Estado do Rio Grande do Norte — LOTO POTIGUAR
A presente Política deverá ser interpretada considerando a legislação e regulamentação aplicáveis à operação.
A estrutura de PLD/CFTP da RAIZBET é orientada pelos seguintes princípios:
● legalidade;
● integridade;
● prevenção;
● proporcionalidade;
● abordagem baseada em risco;
● conhecimento do cliente;
● rastreabilidade;
● monitoramento;
● confidencialidade;
● segurança da informação;
● cooperação com autoridades competentes;
● melhoria contínua.
A RAIZBET adotará procedimentos destinados a identificar, avaliar, compreender e mitigar os riscos de utilização de sua operação para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e demais ilícitos relacionados.
A avaliação poderá considerar fatores relacionados a:
● clientes;
● produtos;
● serviços;
● transações;
● meios de pagamento;
● localização;
● canais utilizados;
● volume e frequência de movimentações;
● comportamento transacional;
● tecnologias empregadas;
● fornecedores e parceiros;
● outras características relevantes.
Os controles aplicados poderão variar de acordo com o nível de risco identificado.
A LOTTOPAY poderá manter avaliação interna de risco destinada a identificar vulnerabilidades relacionadas às suas atividades.
Essa avaliação poderá considerar, entre outros aspectos:
● perfil da operação;
● características dos usuários;
● produtos oferecidos;
● volume de transações;
● meios de pagamento utilizados;
● exposição geográfica;
● riscos tecnológicos;
● riscos relacionados a terceiros;
● histórico de ocorrências;
● alterações regulatórias.
A avaliação deverá ser revisada periodicamente ou quando ocorrer mudança relevante na operação ou no ambiente de risco.
A identificação adequada dos usuários constitui elemento essencial do sistema de PLD/CFTP.
Antes e durante o relacionamento, a RAIZBET poderá adotar procedimentos destinados a:
● identificar o usuário;
● verificar sua identidade;
● confirmar sua idade;
● validar informações cadastrais;
● verificar documentos;
● realizar reconhecimento facial e prova de vida, quando aplicável;
● verificar titularidade dos meios financeiros;
● identificar pessoas impedidas;
● identificar Pessoas Expostas Politicamente;
● avaliar o perfil de risco;
● manter as informações atualizadas.
Os procedimentos completos estão descritos na Política de KYC da RAIZBET.
A RAIZBET poderá utilizar informações, documentos, bases de dados e soluções tecnológicas legalmente permitidas para confirmar a identidade do usuário.
Poderão ser realizadas verificações relacionadas a:
● CPF;
● nome;
● data de nascimento;
● documentos oficiais;
● endereço;
● telefone;
● e-mail;
● biometria;
● titularidade financeira;
● outras informações necessárias.
Quando não for possível realizar satisfatoriamente as verificações obrigatórias, a abertura ou manutenção da conta poderá ser recusada ou submetida a restrições.
A RAIZBET adotará procedimentos destinados à identificação de Pessoas Expostas Politicamente quando exigido pela legislação e regulamentação aplicáveis.
A identificação de um usuário como PEP não implica automaticamente suspeita de atividade ilícita.
Entretanto, poderá resultar na adoção de medidas adicionais de diligência e monitoramento, considerando o risco envolvido.
As verificações poderão abranger outras pessoas relacionadas à PEP quando assim exigido pela regulamentação.
Quando aplicável, a RAIZBET poderá realizar verificações relacionadas a listas de sanções, restrições e determinações emitidas por autoridades competentes.
Caso seja identificada situação sujeita a bloqueio, indisponibilidade ou outra medida legalmente obrigatória, a RAIZBET adotará as providências determinadas pela legislação.
A estrutura de prevenção poderá incluir procedimentos de diligência relacionados a fornecedores, prestadores de serviços e parceiros considerados relevantes.
A análise poderá considerar, conforme o risco:
● identificação;
● estrutura societária;
● reputação;
● atividade econômica;
● regularidade cadastral;
● riscos relacionados à jurisdição;
● integridade;
● outros elementos relevantes.
O nível de diligência será proporcional ao risco do relacionamento.
A LOTTOPAY poderá adotar procedimentos internos destinados a reduzir riscos relacionados à atuação de colaboradores e pessoas que exerçam funções sensíveis.
Esses procedimentos poderão incluir:
● critérios de contratação;
● políticas de integridade;
● controles de acesso;
● segregação de funções;
● treinamentos;
● monitoramento de atividades sensíveis;
● canais internos de reporte.
A RAIZBET adotará controles destinados a verificar a titularidade dos meios utilizados nas transações, conforme as exigências aplicáveis.
Os controles buscam evitar:
● movimentação de recursos de terceiros;
● utilização da conta como meio de transferência;
● ocultação da origem ou destino dos recursos;
● fraude;
● utilização indevida de instrumentos de pagamento.
Operações incompatíveis com os requisitos de titularidade poderão ser rejeitadas, devolvidas ou submetidas a análise.
Os depósitos e saques estarão sujeitos aos mecanismos de segurança, identificação e monitoramento da RAIZBET.
A análise poderá considerar:
● titularidade;
● origem e destino;
● valor;
● frequência;
● histórico;
● compatibilidade com o perfil do usuário;
● comportamento da conta;
● indicadores de fraude;
● outros fatores de risco.
A realização de um depósito não garante sua aceitação definitiva caso posteriormente seja identificada irregularidade.
A RAIZBET buscará preservar a rastreabilidade das movimentações financeiras realizadas em sua Plataforma.
Os registros poderão permitir identificar, conforme aplicável:
● usuário;
● data e horário;
● valor;
● natureza da operação;
● origem;
● destino;
● meio de pagamento;
● aposta relacionada;
● demais informações necessárias.
Esses registros poderão ser utilizados para monitoramento, investigação interna e atendimento às autoridades competentes.
A RAIZBET poderá utilizar sistemas automatizados, regras internas e análises humanas para monitorar operações e comportamentos potencialmente atípicos.
O monitoramento poderá considerar:
● perfil cadastral;
● perfil transacional;
● volume;
● frequência;
● comportamento histórico;
● movimentações financeiras;
● atividade de apostas;
● métodos de pagamento;
● alterações relevantes de comportamento;
● indicadores de fraude;
● outros fatores de risco.
Os parâmetros específicos de detecção e monitoramento são confidenciais.
Determinadas operações ou comportamentos poderão ser submetidos a análise adicional quando apresentarem características incompatíveis com o perfil conhecido ou indicadores relevantes de risco.
Exemplos podem incluir:
● movimentações incompatíveis com o perfil cadastral;
● alterações abruptas de comportamento;
● utilização irregular de meios de pagamento;
● tentativa de utilização de recursos de terceiros;
● movimentações sem aparente compatibilidade com a atividade de apostas;
● tentativas de contornar controles de identificação;
● múltiplas contas relacionadas;
● inconsistências relevantes nas informações fornecidas;
● padrões que possam indicar fraude ou ocultação da origem dos recursos.
A presença de um indicador isolado não significa necessariamente que ocorreu atividade ilícita.
Cada situação poderá ser analisada de acordo com suas características.
Situações classificadas como de maior risco poderão ser submetidas a procedimentos adicionais.
A diligência reforçada poderá envolver, quando necessária:
● atualização cadastral;
● documentos adicionais;
● nova verificação de identidade;
● comprovação de endereço;
● comprovação de titularidade;
● informações profissionais;
● informações sobre renda;
● esclarecimentos sobre determinadas transações;
● informações ou documentos relacionados à origem dos recursos;
● análise aprofundada do histórico da conta.
As medidas adotadas deverão ser proporcionais ao risco identificado.
Quando necessário, a RAIZBET poderá solicitar informações destinadas a compreender ou comprovar a origem dos recursos utilizados pelo usuário.
Essa medida poderá ser adotada diante de situações como:
● movimentação incompatível com o perfil;
● operações de maior risco;
● alterações significativas no comportamento financeiro;
● necessidade de diligência reforçada;
● exigência regulatória.
A documentação solicitada dependerá da situação concreta e deverá ser adequada à finalidade da análise.
Quando determinada operação ou situação apresentar elementos relevantes, ela poderá ser encaminhada para análise especializada.
A análise poderá considerar:
● histórico da conta;
● informações cadastrais;
● documentação disponível;
● origem e destino dos recursos;
● padrão de apostas;
● transações relacionadas;
● relacionamento entre contas;
● justificativas apresentadas;
● informações obtidas de fontes legalmente acessíveis.
A conclusão será registrada conforme os procedimentos internos aplicáveis.
Quando uma situação atender aos critérios legais ou regulatórios aplicáveis, a LOTTOPAY realizará as comunicações exigidas às autoridades competentes.
Isso poderá incluir comunicações ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras — COAF, por meio dos sistemas e procedimentos oficialmente estabelecidos para o segmento aplicável.
A existência de análise interna não significa automaticamente que uma comunicação será realizada.
As decisões observarão os critérios previstos na legislação, regulamentação e procedimentos internos de PLD/CFTP.
Quando aplicável à operação, as comunicações serão realizadas por meio do Sistema de Controle de Atividades Financeiras — Siscoaf, observando o enquadramento regulatório correspondente à atividade da LOTTOPAY.
A RAIZBET manterá os procedimentos internos necessários para que as comunicações obrigatórias sejam realizadas pelas pessoas devidamente autorizadas.
As análises e comunicações relacionadas a operações suspeitas possuem caráter confidencial.
A RAIZBET e a LOTTOPAY não informarão ao usuário:
● se determinada operação foi comunicada;
● se está sendo preparada uma comunicação;
● critérios internos específicos utilizados;
● detalhes de investigações internas;
● informações cuja divulgação seja proibida.
Essa confidencialidade busca preservar a efetividade dos mecanismos de prevenção e cumprir as obrigações legais.
Os parâmetros, regras, modelos, limites internos e demais mecanismos utilizados para identificar situações atípicas não serão divulgados publicamente quando essa divulgação puder comprometer sua efetividade.
Esta Política apresenta os princípios gerais da estrutura de PLD/CFTP sem revelar controles internos sensíveis.
Quando houver fundamento legal, regulatório, contratual ou de segurança, uma conta poderá ser submetida a restrições enquanto determinada situação é analisada.
As medidas poderão incluir, quando legalmente permitidas:
● solicitação de documentos;
● restrição temporária de determinadas funcionalidades;
● suspensão da conta;
● impedimento de novas apostas;
● adoção de providências determinadas por autoridade competente.
A aplicação dessas medidas não autoriza retenção ou apropriação arbitrária de recursos do usuário.
A prevenção a fraudes integra os controles de integridade da RAIZBET.
Poderão ser analisadas situações relacionadas a:
● identidade falsa;
● documentos adulterados;
● contas múltiplas;
● utilização de dados de terceiros;
● invasão de conta;
● manipulação de meios de pagamento;
● exploração ilícita de vulnerabilidades;
● conluio;
● outras práticas fraudulentas.
Quando necessário, as situações poderão ser encaminhadas às autoridades competentes.
A RAIZBET poderá adotar mecanismos destinados a identificar padrões relacionados a possíveis manipulações de resultados ou outros riscos à integridade das apostas.
Quando permitido ou exigido, informações poderão ser compartilhadas com:
● autoridades competentes;
● órgãos reguladores;
● entidades responsáveis pela integridade esportiva;
● outras instituições legalmente autorizadas.
A LOTTOPAY manterá registros relacionados às suas atividades de PLD/CFTP pelo período exigido pela legislação e regulamentação aplicáveis.
Os registros poderão abranger:
● dados cadastrais;
● documentos de identificação;
● verificações de KYC;
● transações;
● depósitos e saques;
● apostas;
● análises internas;
● diligências;
● comunicações;
● demais informações relevantes.
O acesso a essas informações será restrito às pessoas autorizadas.
O tratamento de dados pessoais realizado para fins de PLD/CFTP observará a legislação aplicável, incluindo a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais — LGPD.
O cumprimento de obrigação legal ou regulatória poderá constituir fundamento para o tratamento e conservação de determinadas informações.
Quando necessário, dados poderão ser compartilhados com autoridades competentes independentemente de consentimento, nos limites permitidos pela legislação.
Consulte a Política de Privacidade da RAIZBET para mais informações.
A LOTTOPAY buscará manter estrutura de governança compatível com o porte, complexidade e riscos de sua operação.
A estrutura poderá compreender:
● administração;
● área de Compliance;
● responsável por PLD/CFTP;
● áreas de risco e prevenção a fraude;
● tecnologia;
● segurança da informação;
● atendimento;
● demais áreas relacionadas.
As responsabilidades e níveis de aprovação serão estabelecidos nos procedimentos internos da companhia.
A administração da LOTTOPAY é responsável por promover ambiente compatível com a cultura de integridade e prevenção.
Compete à estrutura responsável assegurar, conforme aplicável:
● implementação desta Política;
● manutenção dos procedimentos internos;
● disponibilização de recursos adequados;
● avaliação dos riscos;
● treinamento;
● monitoramento;
● atualização dos controles;
● cumprimento das obrigações de comunicação.
A LOTTOPAY poderá promover treinamentos periódicos de PLD/CFTP destinados aos colaboradores e prestadores que exerçam funções relevantes.
Os treinamentos poderão abordar:
● conceitos de lavagem de dinheiro;
● financiamento do terrorismo;
● identificação de situações atípicas;
● KYC;
● PEP;
● sanções;
● procedimentos internos;
● confidencialidade;
● comunicação e escalonamento interno.
A frequência e profundidade serão adequadas às responsabilidades de cada função.
A estrutura de PLD/CFTP poderá incluir:
● políticas;
● procedimentos;
● sistemas de monitoramento;
● controles de acesso;
● segregação de funções;
● registros;
● processos de aprovação;
● testes de controles;
● auditorias;
● mecanismos de reporte;
● revisões periódicas.
Os controles serão aprimorados conforme a evolução dos riscos e da regulamentação.
Quando exigido ou considerado necessário, os controles de PLD/CFTP poderão ser submetidos a avaliações periódicas destinadas a verificar sua efetividade.
Eventuais deficiências identificadas deverão ser avaliadas e tratadas de acordo com sua relevância.
A LOTTOPAY cooperará com as autoridades competentes dentro dos limites estabelecidos pela legislação.
Quando houver solicitação válida ou obrigação legal, poderão ser fornecidas informações relacionadas a:
● usuários;
● contas;
● transações;
● apostas;
● movimentações financeiras;
● registros técnicos;
● outros dados pertinentes.
O usuário deverá:
● fornecer informações verdadeiras;
● manter seus dados atualizados;
● utilizar somente sua própria conta;
● não utilizar documentos de terceiros;
● não emprestar sua conta;
● utilizar meios de pagamento permitidos;
● responder às solicitações legítimas de verificação;
● não utilizar a RAIZBET para movimentação ilícita de recursos;
● não tentar contornar os controles de segurança ou compliance.
A utilização da Plataforma para finalidade ilícita é estritamente proibida.
Esta Política será revisada periodicamente e poderá ser atualizada em razão de:
● mudanças legislativas;
● mudanças regulatórias;
● alterações na avaliação de risco;
● novos produtos ou serviços;
● alterações tecnológicas;
● mudanças nos meios de pagamento;
● identificação de novos riscos;
● recomendações de auditoria;
● aprimoramentos internos.
A versão vigente permanecerá disponível na Plataforma.
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