KYC
A presente Política de KYC — Know Your Customer ("Conheça Seu Cliente") estabelece os princípios, procedimentos e controles adotados pela RAIZBET, operada pela LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA, inscrita no CNPJ sob o nº 62.894.998/0001-72, para identificação, qualificação, verificação e acompanhamento de seus usuários.
Os procedimentos de KYC têm como objetivos:
● confirmar a identidade dos usuários;
● impedir a utilização da Plataforma por menores de 18 anos;
● identificar pessoas impedidas de apostar;
● prevenir fraudes e utilização indevida de contas;
● garantir maior segurança às transações;
● prevenir lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;
● identificar situações de maior risco;
● atender às obrigações legais e regulatórias aplicáveis;
● preservar a integridade da operação da RAIZBET.
Esta Política deverá ser interpretada em conjunto com os Termos e Condições, Política de Privacidade, Política de PLD/CFTP, Política de Jogo Responsável e demais normas aplicáveis.
Marca: RAIZBET
Operadora: LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA
CNPJ: 62.894.998/0001-72
Termo de Credenciamento: nº 01/2026
Loteria: Loteria do Estado do Rio Grande do Norte — LOTO POTIGUAR
A utilização dos serviços de apostas da RAIZBET é permitida exclusivamente a pessoas que atendam aos requisitos legais e regulatórios aplicáveis.
O usuário deverá:
● ser pessoa física;
● possuir 18 anos ou mais;
● fornecer informações verdadeiras e atualizadas;
● possuir CPF regular e válido, quando exigido;
● concluir satisfatoriamente os procedimentos de identificação;
● não estar legal ou regulamentarmente impedido de apostar;
● atender aos requisitos territoriais aplicáveis à operação;
● cumprir os Termos e Condições da RAIZBET.
A abertura ou manutenção da conta poderá ser recusada quando algum desses requisitos não for atendido.
No processo de cadastro, a RAIZBET poderá solicitar informações necessárias à identificação do usuário, incluindo:
● nome completo;
● CPF;
● data de nascimento;
● nacionalidade;
● endereço residencial;
● telefone;
● endereço de e-mail;
● profissão ou ocupação, quando necessária;
● informações financeiras;
● documento oficial de identificação;
● fotografia;
● dados necessários à verificação de identidade;
● informações necessárias ao cumprimento das obrigações regulatórias.
Outras informações poderão ser solicitadas quando necessárias para a avaliação do usuário ou cumprimento de obrigação legal ou regulatória.
As informações fornecidas pelo usuário poderão ser submetidas a procedimentos de validação.
A RAIZBET poderá utilizar, conforme aplicável:
● validação de CPF;
● consulta de dados cadastrais;
● análise de documentos oficiais;
● reconhecimento facial;
● prova de vida;
● validação biométrica;
● comparação entre documento e imagem do usuário;
● verificação de telefone e e-mail;
● confirmação de endereço;
● consultas a bases legalmente acessíveis;
● serviços especializados de verificação de identidade;
● mecanismos de prevenção a fraude.
A RAIZBET poderá utilizar fornecedores especializados para executar parte dessas verificações.
Quando exigido ou adotado pela RAIZBET como mecanismo de segurança e identificação, o usuário poderá ser solicitado a realizar reconhecimento facial com prova de vida.
O procedimento poderá ser utilizado para:
● abertura ou validação da conta;
● confirmação periódica da identidade;
● alterações cadastrais relevantes;
● recuperação de acesso;
● redefinição de credenciais;
● desbloqueio de conta;
● solicitação de saque;
● situações de risco ou suspeita de fraude;
● outras situações exigidas pela regulamentação aplicável.
O objetivo é verificar se a pessoa utilizando a conta corresponde efetivamente ao titular cadastrado.
Os dados biométricos serão tratados de acordo com a legislação brasileira de proteção de dados pessoais.
A RAIZBET poderá utilizar diferentes mecanismos para autenticar o usuário, incluindo:
● usuário e senha;
● códigos temporários;
● token;
● autenticação por dispositivo;
● reconhecimento facial;
● outros mecanismos biométricos legalmente permitidos;
● autenticação multifator.
Determinadas operações consideradas sensíveis poderão exigir nova confirmação de identidade.
A RAIZBET poderá exigir autenticação adicional em situações como:
● recuperação de conta;
● redefinição de senha;
● alteração de informações relevantes;
● saque;
● atividade considerada suspeita;
● tentativa de acesso incomum;
● alteração de dispositivo;
● outras situações de maior risco.
A utilização da RAIZBET é proibida para menores de 18 anos.
A idade informada pelo usuário será submetida aos mecanismos de verificação disponíveis.
Quando houver dúvida sobre a idade ou identidade, a conta poderá permanecer bloqueada até a conclusão das verificações necessárias.
Caso seja identificado que uma conta pertence ou foi utilizada por menor de idade, a RAIZBET adotará as providências exigidas pela legislação e regulamentação aplicáveis.
Além dos menores de 18 anos, a RAIZBET poderá impedir o cadastro ou utilização dos serviços por pessoas abrangidas pelas hipóteses de impedimento previstas na legislação ou regulamentação aplicável.
Para essa finalidade, poderão ser realizadas verificações em bases, listas e informações legalmente disponíveis.
Caso determinado impedimento seja identificado após a criação da conta, a RAIZBET poderá:
● impedir novas apostas;
● suspender funcionalidades;
● bloquear temporariamente a conta;
● encerrar a conta quando exigido;
● tratar os valores existentes conforme a legislação;
● adotar outras providências determinadas pela regulamentação.
Quando aplicável aos controles de prevenção à lavagem de dinheiro, a RAIZBET poderá verificar se o usuário é ou possui relação relevante com Pessoa Exposta Politicamente (PEP).
A condição de PEP não implica automaticamente recusa ou encerramento da conta.
Entretanto, poderá resultar na aplicação de procedimentos adicionais de análise e monitoramento, de acordo com a avaliação de risco e as exigências legais e regulatórias.
A RAIZBET poderá verificar a titularidade dos meios utilizados para depósitos e saques.
O objetivo é:
● impedir utilização indevida de recursos de terceiros;
● prevenir fraude;
● prevenir lavagem de dinheiro;
● proteger o usuário;
● assegurar rastreabilidade financeira;
● atender às obrigações regulatórias.
A RAIZBET poderá rejeitar ou devolver operações quando identificar divergência de titularidade ou outra irregularidade.
Quando exigido pelo modelo operacional ou regulamentação aplicável, o usuário deverá cadastrar conta bancária ou conta de pagamento de sua própria titularidade.
A RAIZBET poderá realizar verificações para confirmar essa titularidade.
Saques serão realizados somente pelos meios permitidos e sujeitos às verificações aplicáveis.
O usuário é responsável por manter seus dados corretos e atualizados.
A RAIZBET poderá solicitar atualização ou confirmação periódica das informações.
Uma nova verificação poderá ser necessária quando houver:
● alteração de nome;
● alteração de endereço;
● alteração de telefone ou e-mail;
● mudança relevante no perfil do usuário;
● inconsistência cadastral;
● documento vencido;
● alteração do meio financeiro cadastrado;
● determinação regulatória;
● necessidade decorrente da avaliação de risco.
Para fins de segurança, prevenção a fraudes e PLD/CFTP, os usuários poderão ser submetidos a processos de avaliação e classificação de risco.
A avaliação poderá considerar fatores como:
● informações cadastrais;
● perfil de utilização;
● volume e frequência das transações;
● comportamento financeiro;
● métodos de pagamento;
● inconsistências cadastrais;
● localização;
● indicadores de fraude;
● condição de PEP;
● informações provenientes de fontes legalmente acessíveis;
● outros fatores relevantes previstos na política interna de risco.
A classificação de risco poderá determinar o nível de diligência aplicado ao usuário.
Em situações de maior risco, a RAIZBET poderá realizar Diligência Reforçada.
Poderão ser solicitadas informações ou documentos adicionais, incluindo, quando justificadamente necessários:
● comprovação de endereço;
● comprovação de titularidade bancária;
● informações profissionais;
● informações sobre renda;
● informações sobre origem dos recursos;
● documentos complementares;
● esclarecimentos sobre determinadas operações.
A solicitação deverá ser proporcional ao risco identificado e às obrigações aplicáveis.
Quando necessário para cumprimento das obrigações de PLD/CFTP, a RAIZBET poderá solicitar informações destinadas a compreender ou comprovar a origem dos recursos utilizados pelo usuário.
Essa solicitação poderá ocorrer, por exemplo, diante de:
● movimentação incompatível com o perfil conhecido;
● volume elevado de transações;
● mudança significativa de comportamento;
● operações atípicas;
● indicadores de risco;
● obrigação regulatória.
A análise será realizada de maneira proporcional ao risco identificado.
O processo de KYC não termina após a abertura da conta.
A RAIZBET poderá realizar acompanhamento contínuo destinado a verificar se:
● as informações permanecem atualizadas;
● o comportamento é compatível com o perfil conhecido;
● surgiram novos fatores de risco;
● existem sinais de fraude;
● existem operações atípicas;
● existem novos impedimentos;
é necessária nova verificação de identidade
O nível de monitoramento poderá variar conforme o risco do usuário.
A RAIZBET poderá utilizar mecanismos destinados a determinar ou confirmar a localização do usuário quando necessário para atender aos limites territoriais aplicáveis à operação.
A verificação poderá utilizar:
● endereço IP;
● dados de localização do dispositivo;
● informações de rede;
● outros mecanismos técnicos legalmente permitidos.
O usuário poderá ser impedido de apostar caso não seja possível confirmar que está localizado em área na qual a utilização do serviço seja permitida.
A RAIZBET poderá utilizar sistemas automatizados e análises humanas para identificar possíveis fraudes.
Entre os indicadores analisados poderão estar:
● múltiplas contas;
● documentos adulterados;
● divergências de identidade;
● acessos incomuns;
● utilização de dados de terceiros;
● manipulação de meios de pagamento;
● tentativas de contornar controles;
● comportamento transacional atípico;
● outras atividades suspeitas.
A identificação de um indicador não significa necessariamente que houve fraude, podendo resultar em análise adicional.
É proibida a criação ou utilização de múltiplas contas com objetivo de:
● contornar limites;
● contornar autoexclusão;
● contornar bloqueios;
● obter vantagem indevida;
● ocultar identidade;
● praticar fraude;
● evitar mecanismos de Jogo Responsável ou compliance.
Contas relacionadas poderão ser submetidas à análise.
A RAIZBET poderá recusar o cadastro quando houver fundamento legítimo, incluindo:
● idade inferior a 18 anos;
● identidade não confirmada;
● documento inválido ou fraudulento;
● informações falsas;
● pessoa impedida de apostar;
● tentativa de criar conta em nome de terceiro;
● risco de fraude;
● impossibilidade de cumprir os requisitos obrigatórios de KYC;
● determinação legal ou regulatória.
Uma conta poderá ser temporariamente suspensa enquanto determinadas verificações são realizadas.
Isso poderá ocorrer diante de:
● divergência cadastral;
● suspeita de acesso não autorizado;
● necessidade de reverificação de identidade;
● atividade potencialmente fraudulenta;
● operação financeira atípica;
● exigência de documentos adicionais;
● possível impedimento para apostar;
● determinação de autoridade competente.
Durante a análise, determinadas operações poderão permanecer indisponíveis nos limites permitidos pela legislação.
A RAIZBET poderá encerrar uma conta quando houver fundamento legal, regulatório ou contratual para tanto.
O encerramento não autoriza a apropriação injustificada de valores legitimamente pertencentes ao usuário.
Os valores existentes serão tratados conforme a legislação, regulamentação e demais obrigações aplicáveis.
Os procedimentos de KYC constituem parte essencial do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo da RAIZBET.
As informações obtidas poderão ser utilizadas para:
● identificar o cliente;
● compreender seu perfil;
● avaliar risco;
● monitorar operações;
● identificar situações atípicas;
● realizar diligências adicionais;
● cumprir obrigações de comunicação às autoridades competentes.
Consulte a Política de PLD/CFTP da RAIZBET.
Determinadas análises realizadas no âmbito de PLD/CFTP estão sujeitas a requisitos de confidencialidade.
Por esse motivo, a RAIZBET poderá estar legalmente impedida de informar ao usuário detalhes sobre:
● análises internas;
● critérios de monitoramento;
● investigações;
● comunicações realizadas às autoridades;
● indicadores específicos de detecção.
Essa restrição será aplicada somente quando existir fundamento legal ou regulatório.
Os dados utilizados nos procedimentos de KYC serão tratados conforme a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais — LGPD.
Dados biométricos são considerados dados pessoais sensíveis e receberão as medidas de proteção correspondentes.
As informações poderão ser compartilhadas com fornecedores especializados quando necessário à realização das verificações, observadas as obrigações de segurança e proteção de dados.
Para informações completas, consulte a Política de Privacidade da RAIZBET.
A RAIZBET manterá os registros e documentos relacionados aos procedimentos de KYC pelo período exigido pela legislação e regulamentação aplicáveis.
Mesmo após o encerramento da conta, determinadas informações poderão permanecer armazenadas quando sua conservação for legalmente necessária.
Quando exigido pela legislação ou por determinação válida, a RAIZBET poderá fornecer informações às autoridades competentes.
O compartilhamento será realizado observando:
● finalidade;
● necessidade;
● segurança;
● confidencialidade;
● legislação de proteção de dados;
● demais obrigações aplicáveis.
O usuário compromete-se a:
● fornecer informações verdadeiras;
● não utilizar documentos de terceiros;
● manter seus dados atualizados;
● utilizar somente sua própria conta;
● não compartilhar credenciais;
● responder às solicitações legítimas de verificação;
● comunicar eventual comprometimento da conta;
● utilizar meios financeiros permitidos e de titularidade adequada.
O fornecimento deliberado de informações falsas poderá resultar em restrições e outras medidas cabíveis.
Esta Política poderá ser atualizada em razão de:
● alterações legislativas;
● alterações regulatórias;
● novos requisitos de segurança;
● evolução dos procedimentos de identificação;
● mudanças tecnológicas;
● aprimoramentos dos controles internos.
A versão vigente estará disponível na Plataforma.
Em caso de dúvidas relacionadas ao processo de identificação:
Atendimento RAIZBET: (11) 92580-5264
E-mail: CONTATO@LOTTOPAY.NET.BR
RAIZBET
Operada por:
LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA
CNPJ nº 62.894.998/0001-72
Termo de Credenciamento nº 01/2026
Loteria do Estado do Rio Grande do Norte — LOTO POTIGUAR
ACESSO PERMITIDO SOMENTE PARA MAIORES DE 18 ANOS.
Jogue com responsabilidade.
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A presente Política de KYC — Know Your Customer ("Conheça Seu Cliente") estabelece os princípios, procedimentos e controles adotados pela RAIZBET, operada pela LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA, inscrita no CNPJ sob o nº 62.894.998/0001-72, para identificação, qualificação, verificação e acompanhamento de seus usuários.
Os procedimentos de KYC têm como objetivos:
● confirmar a identidade dos usuários;
● impedir a utilização da Plataforma por menores de 18 anos;
● identificar pessoas impedidas de apostar;
● prevenir fraudes e utilização indevida de contas;
● garantir maior segurança às transações;
● prevenir lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;
● identificar situações de maior risco;
● atender às obrigações legais e regulatórias aplicáveis;
● preservar a integridade da operação da RAIZBET.
Esta Política deverá ser interpretada em conjunto com os Termos e Condições, Política de Privacidade, Política de PLD/CFTP, Política de Jogo Responsável e demais normas aplicáveis.
Marca: RAIZBET
Operadora: LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA
CNPJ: 62.894.998/0001-72
Termo de Credenciamento: nº 01/2026
Loteria: Loteria do Estado do Rio Grande do Norte — LOTO POTIGUAR
A utilização dos serviços de apostas da RAIZBET é permitida exclusivamente a pessoas que atendam aos requisitos legais e regulatórios aplicáveis.
O usuário deverá:
● ser pessoa física;
● possuir 18 anos ou mais;
● fornecer informações verdadeiras e atualizadas;
● possuir CPF regular e válido, quando exigido;
● concluir satisfatoriamente os procedimentos de identificação;
● não estar legal ou regulamentarmente impedido de apostar;
● atender aos requisitos territoriais aplicáveis à operação;
● cumprir os Termos e Condições da RAIZBET.
A abertura ou manutenção da conta poderá ser recusada quando algum desses requisitos não for atendido.
No processo de cadastro, a RAIZBET poderá solicitar informações necessárias à identificação do usuário, incluindo:
● nome completo;
● CPF;
● data de nascimento;
● nacionalidade;
● endereço residencial;
● telefone;
● endereço de e-mail;
● profissão ou ocupação, quando necessária;
● informações financeiras;
● documento oficial de identificação;
● fotografia;
● dados necessários à verificação de identidade;
● informações necessárias ao cumprimento das obrigações regulatórias.
Outras informações poderão ser solicitadas quando necessárias para a avaliação do usuário ou cumprimento de obrigação legal ou regulatória.
As informações fornecidas pelo usuário poderão ser submetidas a procedimentos de validação.
A RAIZBET poderá utilizar, conforme aplicável:
● validação de CPF;
● consulta de dados cadastrais;
● análise de documentos oficiais;
● reconhecimento facial;
● prova de vida;
● validação biométrica;
● comparação entre documento e imagem do usuário;
● verificação de telefone e e-mail;
● confirmação de endereço;
● consultas a bases legalmente acessíveis;
● serviços especializados de verificação de identidade;
● mecanismos de prevenção a fraude.
A RAIZBET poderá utilizar fornecedores especializados para executar parte dessas verificações.
Quando exigido ou adotado pela RAIZBET como mecanismo de segurança e identificação, o usuário poderá ser solicitado a realizar reconhecimento facial com prova de vida.
O procedimento poderá ser utilizado para:
● abertura ou validação da conta;
● confirmação periódica da identidade;
● alterações cadastrais relevantes;
● recuperação de acesso;
● redefinição de credenciais;
● desbloqueio de conta;
● solicitação de saque;
● situações de risco ou suspeita de fraude;
● outras situações exigidas pela regulamentação aplicável.
O objetivo é verificar se a pessoa utilizando a conta corresponde efetivamente ao titular cadastrado.
Os dados biométricos serão tratados de acordo com a legislação brasileira de proteção de dados pessoais.
A RAIZBET poderá utilizar diferentes mecanismos para autenticar o usuário, incluindo:
● usuário e senha;
● códigos temporários;
● token;
● autenticação por dispositivo;
● reconhecimento facial;
● outros mecanismos biométricos legalmente permitidos;
● autenticação multifator.
Determinadas operações consideradas sensíveis poderão exigir nova confirmação de identidade.
A RAIZBET poderá exigir autenticação adicional em situações como:
● recuperação de conta;
● redefinição de senha;
● alteração de informações relevantes;
● saque;
● atividade considerada suspeita;
● tentativa de acesso incomum;
● alteração de dispositivo;
● outras situações de maior risco.
A utilização da RAIZBET é proibida para menores de 18 anos.
A idade informada pelo usuário será submetida aos mecanismos de verificação disponíveis.
Quando houver dúvida sobre a idade ou identidade, a conta poderá permanecer bloqueada até a conclusão das verificações necessárias.
Caso seja identificado que uma conta pertence ou foi utilizada por menor de idade, a RAIZBET adotará as providências exigidas pela legislação e regulamentação aplicáveis.
Além dos menores de 18 anos, a RAIZBET poderá impedir o cadastro ou utilização dos serviços por pessoas abrangidas pelas hipóteses de impedimento previstas na legislação ou regulamentação aplicável.
Para essa finalidade, poderão ser realizadas verificações em bases, listas e informações legalmente disponíveis.
Caso determinado impedimento seja identificado após a criação da conta, a RAIZBET poderá:
● impedir novas apostas;
● suspender funcionalidades;
● bloquear temporariamente a conta;
● encerrar a conta quando exigido;
● tratar os valores existentes conforme a legislação;
● adotar outras providências determinadas pela regulamentação.
Quando aplicável aos controles de prevenção à lavagem de dinheiro, a RAIZBET poderá verificar se o usuário é ou possui relação relevante com Pessoa Exposta Politicamente (PEP).
A condição de PEP não implica automaticamente recusa ou encerramento da conta.
Entretanto, poderá resultar na aplicação de procedimentos adicionais de análise e monitoramento, de acordo com a avaliação de risco e as exigências legais e regulatórias.
A RAIZBET poderá verificar a titularidade dos meios utilizados para depósitos e saques.
O objetivo é:
● impedir utilização indevida de recursos de terceiros;
● prevenir fraude;
● prevenir lavagem de dinheiro;
● proteger o usuário;
● assegurar rastreabilidade financeira;
● atender às obrigações regulatórias.
A RAIZBET poderá rejeitar ou devolver operações quando identificar divergência de titularidade ou outra irregularidade.
Quando exigido pelo modelo operacional ou regulamentação aplicável, o usuário deverá cadastrar conta bancária ou conta de pagamento de sua própria titularidade.
A RAIZBET poderá realizar verificações para confirmar essa titularidade.
Saques serão realizados somente pelos meios permitidos e sujeitos às verificações aplicáveis.
O usuário é responsável por manter seus dados corretos e atualizados.
A RAIZBET poderá solicitar atualização ou confirmação periódica das informações.
Uma nova verificação poderá ser necessária quando houver:
● alteração de nome;
● alteração de endereço;
● alteração de telefone ou e-mail;
● mudança relevante no perfil do usuário;
● inconsistência cadastral;
● documento vencido;
● alteração do meio financeiro cadastrado;
● determinação regulatória;
● necessidade decorrente da avaliação de risco.
Para fins de segurança, prevenção a fraudes e PLD/CFTP, os usuários poderão ser submetidos a processos de avaliação e classificação de risco.
A avaliação poderá considerar fatores como:
● informações cadastrais;
● perfil de utilização;
● volume e frequência das transações;
● comportamento financeiro;
● métodos de pagamento;
● inconsistências cadastrais;
● localização;
● indicadores de fraude;
● condição de PEP;
● informações provenientes de fontes legalmente acessíveis;
● outros fatores relevantes previstos na política interna de risco.
A classificação de risco poderá determinar o nível de diligência aplicado ao usuário.
Em situações de maior risco, a RAIZBET poderá realizar Diligência Reforçada.
Poderão ser solicitadas informações ou documentos adicionais, incluindo, quando justificadamente necessários:
● comprovação de endereço;
● comprovação de titularidade bancária;
● informações profissionais;
● informações sobre renda;
● informações sobre origem dos recursos;
● documentos complementares;
● esclarecimentos sobre determinadas operações.
A solicitação deverá ser proporcional ao risco identificado e às obrigações aplicáveis.
Quando necessário para cumprimento das obrigações de PLD/CFTP, a RAIZBET poderá solicitar informações destinadas a compreender ou comprovar a origem dos recursos utilizados pelo usuário.
Essa solicitação poderá ocorrer, por exemplo, diante de:
● movimentação incompatível com o perfil conhecido;
● volume elevado de transações;
● mudança significativa de comportamento;
● operações atípicas;
● indicadores de risco;
● obrigação regulatória.
A análise será realizada de maneira proporcional ao risco identificado.
O processo de KYC não termina após a abertura da conta.
A RAIZBET poderá realizar acompanhamento contínuo destinado a verificar se:
● as informações permanecem atualizadas;
● o comportamento é compatível com o perfil conhecido;
● surgiram novos fatores de risco;
● existem sinais de fraude;
● existem operações atípicas;
● existem novos impedimentos;
é necessária nova verificação de identidade
O nível de monitoramento poderá variar conforme o risco do usuário.
A RAIZBET poderá utilizar mecanismos destinados a determinar ou confirmar a localização do usuário quando necessário para atender aos limites territoriais aplicáveis à operação.
A verificação poderá utilizar:
● endereço IP;
● dados de localização do dispositivo;
● informações de rede;
● outros mecanismos técnicos legalmente permitidos.
O usuário poderá ser impedido de apostar caso não seja possível confirmar que está localizado em área na qual a utilização do serviço seja permitida.
A RAIZBET poderá utilizar sistemas automatizados e análises humanas para identificar possíveis fraudes.
Entre os indicadores analisados poderão estar:
● múltiplas contas;
● documentos adulterados;
● divergências de identidade;
● acessos incomuns;
● utilização de dados de terceiros;
● manipulação de meios de pagamento;
● tentativas de contornar controles;
● comportamento transacional atípico;
● outras atividades suspeitas.
A identificação de um indicador não significa necessariamente que houve fraude, podendo resultar em análise adicional.
É proibida a criação ou utilização de múltiplas contas com objetivo de:
● contornar limites;
● contornar autoexclusão;
● contornar bloqueios;
● obter vantagem indevida;
● ocultar identidade;
● praticar fraude;
● evitar mecanismos de Jogo Responsável ou compliance.
Contas relacionadas poderão ser submetidas à análise.
A RAIZBET poderá recusar o cadastro quando houver fundamento legítimo, incluindo:
● idade inferior a 18 anos;
● identidade não confirmada;
● documento inválido ou fraudulento;
● informações falsas;
● pessoa impedida de apostar;
● tentativa de criar conta em nome de terceiro;
● risco de fraude;
● impossibilidade de cumprir os requisitos obrigatórios de KYC;
● determinação legal ou regulatória.
Uma conta poderá ser temporariamente suspensa enquanto determinadas verificações são realizadas.
Isso poderá ocorrer diante de:
● divergência cadastral;
● suspeita de acesso não autorizado;
● necessidade de reverificação de identidade;
● atividade potencialmente fraudulenta;
● operação financeira atípica;
● exigência de documentos adicionais;
● possível impedimento para apostar;
● determinação de autoridade competente.
Durante a análise, determinadas operações poderão permanecer indisponíveis nos limites permitidos pela legislação.
A RAIZBET poderá encerrar uma conta quando houver fundamento legal, regulatório ou contratual para tanto.
O encerramento não autoriza a apropriação injustificada de valores legitimamente pertencentes ao usuário.
Os valores existentes serão tratados conforme a legislação, regulamentação e demais obrigações aplicáveis.
Os procedimentos de KYC constituem parte essencial do sistema de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo da RAIZBET.
As informações obtidas poderão ser utilizadas para:
● identificar o cliente;
● compreender seu perfil;
● avaliar risco;
● monitorar operações;
● identificar situações atípicas;
● realizar diligências adicionais;
● cumprir obrigações de comunicação às autoridades competentes.
Consulte a Política de PLD/CFTP da RAIZBET.
Determinadas análises realizadas no âmbito de PLD/CFTP estão sujeitas a requisitos de confidencialidade.
Por esse motivo, a RAIZBET poderá estar legalmente impedida de informar ao usuário detalhes sobre:
● análises internas;
● critérios de monitoramento;
● investigações;
● comunicações realizadas às autoridades;
● indicadores específicos de detecção.
Essa restrição será aplicada somente quando existir fundamento legal ou regulatório.
Os dados utilizados nos procedimentos de KYC serão tratados conforme a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais — LGPD.
Dados biométricos são considerados dados pessoais sensíveis e receberão as medidas de proteção correspondentes.
As informações poderão ser compartilhadas com fornecedores especializados quando necessário à realização das verificações, observadas as obrigações de segurança e proteção de dados.
Para informações completas, consulte a Política de Privacidade da RAIZBET.
A RAIZBET manterá os registros e documentos relacionados aos procedimentos de KYC pelo período exigido pela legislação e regulamentação aplicáveis.
Mesmo após o encerramento da conta, determinadas informações poderão permanecer armazenadas quando sua conservação for legalmente necessária.
Quando exigido pela legislação ou por determinação válida, a RAIZBET poderá fornecer informações às autoridades competentes.
O compartilhamento será realizado observando:
● finalidade;
● necessidade;
● segurança;
● confidencialidade;
● legislação de proteção de dados;
● demais obrigações aplicáveis.
O usuário compromete-se a:
● fornecer informações verdadeiras;
● não utilizar documentos de terceiros;
● manter seus dados atualizados;
● utilizar somente sua própria conta;
● não compartilhar credenciais;
● responder às solicitações legítimas de verificação;
● comunicar eventual comprometimento da conta;
● utilizar meios financeiros permitidos e de titularidade adequada.
O fornecimento deliberado de informações falsas poderá resultar em restrições e outras medidas cabíveis.
Esta Política poderá ser atualizada em razão de:
● alterações legislativas;
● alterações regulatórias;
● novos requisitos de segurança;
● evolução dos procedimentos de identificação;
● mudanças tecnológicas;
● aprimoramentos dos controles internos.
A versão vigente estará disponível na Plataforma.
Em caso de dúvidas relacionadas ao processo de identificação:
Atendimento RAIZBET: (11) 92580-5264
E-mail: CONTATO@LOTTOPAY.NET.BR
RAIZBET
Operada por:
LOTTOPAY TECNOLOGY LTDA
CNPJ nº 62.894.998/0001-72
Termo de Credenciamento nº 01/2026
Loteria do Estado do Rio Grande do Norte — LOTO POTIGUAR
ACESSO PERMITIDO SOMENTE PARA MAIORES DE 18 ANOS.
Jogue com responsabilidade.
© 2026 RAIZBET — Todos os direitos reservados.